本人從事銀行工作已有十多年，一直以來，在銀行工作都給予人覺得工作穩定，福利好，人工高，平平穩穩就可以做到退休。

自九七年金融風暴後，銀行面臨衝擊 , 亦相繼轉型 , 以往朝九晚五的工作變成朝九晚九，除主要工作外，還有做不完的營銷指標 。

開始認識保險行業大約 2 年前，當時一位分區經理開始邀請我出席一些創業講座，但當時的我好像其他人一樣 , 對這一行有很多負面的想法，再加上我性格較為文靜及被動，朋友網絡又不多，所以一口就拒絕了他！約一年後，因工作關係，我認識了現在的 Team Leader ，他是我銀行客戶之一，他告訴我，之所以將業務交給我做，除欣賞我在跟進客戶方面做得很好外，亦欣賞我的工作態度，當時我很多謝他稱讚我，並告訴他這是我份內工作，後來他再次介紹保險行業給我認識，並邀請我出席有關講座，但當時，他也被我拒絕了！

約過了大半年，銀行重整架構，每個同事的工作崗位再次被定位，這一次的改變，令我想到未來的前景及自己存在的價值，這個時候我現在的 Team Leader 再次接觸我，再次邀請我出席一些講座，這一次我開始放下成見，開放自己深入一些去了解這個行業，後來我發現這一行並不是自己之前想的那樣負面，這些保險從業員，他們都很有活力，很有理想和抱負，並且非常專業。

當時我問自己 : 你有 2 個選擇：
1. 別無他求，就在銀行安安份份地工作，一直做到退休為止；
2. 趁這次機會重新整理自己的人生目標及方向，重整自己存在的價值，不要浪費時間 …….

終於 , 我想通了．．．．．我選擇了！

理想與抱負 :

作為一個財務策劃顧問 , 除了要有專業知識外 , 關心及聆聽客人的需要尤為重要 ; 明白到客人的需要 , 從而給予他合適的建議 , 也就是自己最喜歡的工作 ; 再者 , 能令客人落實他的理財計劃 , 做好風險、投資、退休及儲蓄四方面的管理 , 這就是我最大的滿足感 !

在過往的經驗中 , 客人大致可分幾類型 , 一般都認為自己有能力做好理財計劃及面對人生出現的風險 ！ 但仍有一部份人，風險意識薄弱 , 他們認為 , 意外 ? 死亡 ? 傷殘 ? 癌症 ? 是不會這麼巧合的 , 有些甚至提也不敢提；我想：人總是選擇逃避不幸的事情，而不去想面對事情發生後帶來的後果 ， ” 到時先至算 ” 是一般標準的答案 ; 面對這些觀念的客人，最令人無奈，但另一方面這正是我存在的價值及重要性 !

接觸客人中 , 也有很多有責任感 , 對家人有一份的愛心 , 他們很計劃 , 為自己及整個家庭安排足夠的保障 , 並意識死亡、意外、重病、退休生活的重要性。 而再有一部份客人 , 事實上 , 對保險一知半解 , 他們大多數已明白保險、退休的重要性。但好多時，以為自己買了保險 ( 正所為人有我有 ) , 就以為自己有足夠保障 , 白白將資金錯配 , 有些偏重投資儲蓄 , 忽略風險 , 有些保障過多 , 浪費金錢 , 有些忽略儲蓄 , 為退休煩惱 ； 有些以為樣樣都有， 怎知到頭來，當有事發生的時候，第一時間就問：我有沒有這個保障？我有沒有那個保障？我的保障額是多少 ? 根據公司 2004 年的賠償報告，死亡、危疾的賠償愈來愈多，但平均每個人的賠償金額只得 10 萬 8 萬 , 從數字反映，人們已意識到風險的存在，但仍有很多人，以為自己有了保險 , 就以為有保障 , 看似有儲蓄計劃 , 但儲備金卻用不到幾年的退休生活。

要讓客人接受及明白理財策劃的重要 , 也就是這一行最大的挑戰 , 但我深信 , 這項挑戰若能堅持到底 , 客人最終也會明白及體會 ；

今時今日 , 無論你擁有多少金錢，常要為你所擁有的財富存感恩的心 , 並有效地增值管理 , 做個勤奮又聰明的管家 , 並要為你 , 擁這一份的能力及知識 , 令家人安心快樂 , 回饋社會 ,幫助有需要的人 !

現在 , 你要學習爭取時間 , 為人生不同階段設立不同目標，並持之而行！記住，別讓你的人生白白錯過，更別讓你的財富原地踏步，要邁向豐盛的人生，你一定可以做到 !